综述
Acetop Financial Limited (简称“Acetop”)必须根据英国金融行为监管局第6条和第8条准则开展业务,公平公正管理公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。Acetop还必须履行监管义务,保证落实英国金融行为监管局手册(SYSC 10)关于管理利益冲突的规定。
目标及范围
Acetop必须采取合理步骤识别和有效管理可能导致客户重大利益损失的利益冲突。本政策规定了Acetop应当如何采取适当程序和措施识别和管理类似重大利益冲突。
此外,Acetop必须遵守以下英国金融行为监管局准则:
准则1: 企业必须诚信经营;
准则3: Acetop以审慎态度负责及高效地组织和管理公司业务;
准则6: Acetop充分考虑客户利益,公平对待客户,以及
准则8: Acetop公平公正地管理公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。
冲突披露
根据英国金融行为监管局手册(SYSC 10)要求(必须建立适当的管理系统和控制措施,有效预防利益冲突对客户利益造成重大损失风险),Acetop采取合理步骤识别公司与客户或客户与客户之间存在或可能存在的利益冲突。我们对冲突管理的组织和行政安排进行进一步审查,并确信这些安排可以有效预防客户利益损失的风险。
我们的利益冲突政策列明了客户理解Acetop在保护客户利益方面采取措施所需的关键信息。Acetop及其雇员、顾问、任何形式的承包商(统称“员工”)需要遵守本政策,并在必要时寻求意见。
根据英国金融行为监管局商业准则第1、6、8条(如上所述)要求,公司要“充分考虑客户利益,公平对待客户及管理所有利益冲突” 。 Acetop的总体责任是诚信公平经营,公正管理公司与客户、客户与客户以及公司与竞争对手之间的利益冲突。本政策是对总体责任的有效补充。
依据金融工具市场法规(简称MiFID)要求,投资公司必须坚持执行有效组织和行政安排,采取合理步骤识别、监督和管理类似的利益冲突。
英国金融行为监管局手册(SYSC 10) 要求公司必须做到:
- ▪ 识别公司利益冲突
- ▪ 管理公司利益冲突
- ▪ 制定和维护冲突政策
- ▪ (在适当情况下)披露公司利益冲突
- ▪ 记录公司利益冲突
Acetop致力于为不同客户提供各种服务,因此,可能出现客户利益与公司利益、另一个员工利益、公司其他相关人员利益或其他客户利益冲突的情况。有时即使没有不当行为或不利于客户,利益冲突也可能产生。识别及适当管理利益冲突风险至关重要,不仅符合FCA的要求,也是我们对客户应有的广泛义务,同时也能确保我们的服务完整而不受破坏。
我们的利益冲突政策早已成为公司政策和流程根深蒂固的一部分,我们致力于公平对待客户,绝不会故意将自身利益或对其他方的责任置于首位而忽视对客户应尽的义务。
Acetop坚持按照流程、程序和组织安排来管理包括全体员工在内所有可能的利益冲突:
- • 始终遵守政策和程序;
- • 根据“礼品和款待政策”,公司或员工不得索取或接受任何礼品或其他好处,因为这可能会影响独立性或与Acetop的责任以及对客户应尽的义务产生冲突;
- • 根据资料保护政策,公司和个人只有在履行相关工作职责时才有权获取机密信息;
- • 获得有关管理利益冲突的指导和指示;
- • 根据个人账户交易政策,所有员工进行的交易将受到密切监管;
- • 所有员工在接洽其他外部商业利益前,必须取得高层管理人员的同意。
如果现有措施不能预防或管理与客户有关的利益冲突,在与客户进行下一步的业务合作前,Acetop将披露利益冲突。
因此,Acetop致力于识别、监督和管理所有与业务相关的实际和潜在利益冲突。